HNB kaznio poznatu banku: Otkriven novi slučaj pranja novca

Addiko Bank je kažnjena s više od 124 tisuće eura, a odgovorna osoba s dodatna 652 eura zbog pranja novca, odnosno kršenja Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Banka je u razdoblju od 2020. do 2024. napravila cijeli niz propusta. Nije provjeravala političku izloženost klijenata, stvarne vlasnika tvrtki, valjanost dokumenata klijenata itd.

Čak za 8800 stranaka klijenata banke nije evidentiran stvarni vlasnik tvrtke i nije organizirala sustav provjere i odgovarajućeg poslovanja s politički izloženim osobama, tj. političarima i dužnosnicima. U rješenju središnje banke navodi se detaljno cijeli niz prekršaja kojeg su počinili odgovorni u Addiko banci.

FOTO: Damjan Tadic / CROPIX

Sumnjive transakcije u vrijednosti pola milijarde kuna

Banka je, primjerice, provela i nije prijavila cijeli niz sumnjivih poslovnih aktivnosti više klijenata. Navode se, primjerice, samo u 2021. tisuće sumnjivih transakcija malog broja klijenata u ukupnoj vrijednosti većoj od pola milijarde kuna! U 2022. i 2023., nadalje, Addiko banka nije provjeravala pozadinu i svrhu više od 1100 ukupno sumnjivih transakcija manjeg broja klijenata, stoji u rješenju o prekršaju HNB-a.

Addiko Bank, inače bivša je Hypo Alpe-Adria banka, a u stopostotnom je vlasništvu austrijske Addiko Banke AG, čiji su vlasnici Europska banka za obnovu i razvoj (EBRD) i privatni equity investicijski fond Advent International, sa sjedištem u Bostonu, SAD.

Podsjetimo, nedavno je zbog značajnih propusta i omogućavanja sumnjivih transakcija i pranja novca kažnjena i Raiffeisen banka s oko 56.850 eura, a tri odgovorne osobe s ukupno gotovo 8250 eura. U slučaju Raiffeisen banke radilo se o o sumnjivim dolaznim i odlaznim transakcijama stranih državljana u razdoblju od  2021. do 2022. godine. Bila je riječ o 40-ak klijenata, a volumen transakcija je ukupno iznosio više od 38 milijuna eura. 

FOTO: Goran Mehkek / CROPIX

Raiffeisen banka omogućila sumnjive milijunske transfere

Na očito samo prolazne račune u Raiffeisen banci slijevale su se inozemne doznake iz članica Europske unije (Belgije, Švicarske, Francuske itd.) i odmah nakon primitka novac je prebacivan na druge račune u inozemstvu, konkretno većinom u Kinu, ali u nekim slučajevima i u Veliku Britaniju, Singapur, Grčku ili Tursku.

Volumen transakcija, stoji u obrazloženju, i sve ostalo upućivalo je na kriminalne aktivnosti, no RBA ih je provela bez da je obavijestila nadležni Ured za sprječavanje pranja novca. Isto tako, nisu im bile sumnjivi milijunski prometi i značajne transakcije na dijelu računa u vlasništvu francuskih državljana mlađe životne dobi.

Kineska mafija pere novac preko hrvatskih banaka

Inače, Raiffeisen banka, vlasnica hrvatske podružnice, lani je kažnjena i u Austriji s dva milijuna eura zbog pranja novca prema Kubi i Bahrainu, a američke vlasti  istražuju načine kako austrijska banka pere novac i za Rusiju.