Kazna HNB-a zbog 'sumnjivih transakcija klijenta A.P.': Najgore prošli Agram, Podravska i Erste

Zbog obračunavanja previsokih kamatnih stopa na hipotekarne kredite uz zalog nekretnina u siječnju 2024. godine kažnjena je Podravska banka s 57 tisuća eura, a predsjednik Uprave Banke Daniel Unger kao odgovorna osoba s dodatnih 1320 eura.

Pravomoćna je u ožujku 2023. postala još jedna kazna Podravskoj banci i to zbog kršenja Zakona o platnom prometu. Podravska banka je kažnjena s 2655, a odgovorna osoba, član Uprave Goran Varat, s dodatnim 531 eurom.

U ožujku ove godine pravomoćna je postala i kazna OTP banci za kršenje Zakona o usporedivosti naknada, prebacivanju računa za plaćanje i pristupu osnovnom računu. Splitska OTP banka kažnjena je sa 7964 eura, a odgovorna osoba, član Uprave Slaven Celić, s dodatnih 1593 eura.

FOTO: Pixabay

OTP banka odbila zatvoriti račun građana

Pravomoćna je postala i druga kazna OTP banci na iznos od 44 tisuće kuna, odnosno odgovornoj osobi direktoru Slavenu Celiću na dodatnih šest tisuća kuna zbog kršenja Zakona o platnom prometu, jer nisu na zahtjev klijenta zatvorili tekući račun, već su to učinili nekoliko mjeseci kasnije i naravno dodatno mu naplatili troškove.

Zbog čak devet prekršaja iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma pravomoćnom su u travnju 2023. godine postale kazne zagrebačkoj Agram banci. Naime, Agram banka je kažnjena s ukupno 54.411 eura, kao odgovorna osoba, članica Uprave Nataša Jakić Felić, kažnjena je s dodatnih ukupno 6437 eura, te druga odgovorna osoba s ukupno 4613 eura.

Agram banka je kriva što su, prema anonimiziranoj presudi Visokog prekršajnog suda (kojom se štite osobni podaci građana) propustili primijeniti indikatore za prepoznavanje sumnjivih transakcija, sredstava i osoba i nisu reagirali, odnosno dopustili su tijekom 2019. i 2020. provođenje bitno povećanih novčanih transakcija nekoliko građana te su te transakcije propustili prijaviti  Uredu za sprječavanje pranja novca.

FOTO: HINA/Lana Slivar Dominić

Najpopularniji inicijali u zemlji

Kako stoji u presudi radi se "o  transakcijama kojima je značajno i bitno prekoračen planirani promet po računima građana. Pet spomenutih građana navelo je planirani promet po računu do 200 tisuća kuna,  a u kratkom roku on je bitno porastao. Kod klijenta A .O. u 2019. godini iznosio je više od 1,07 milijuna kuna, kod klijenta A. P. iznosio je 422.858 kuna, građanina A.R. 386.139 kuna, kod  A. S. više od 370 tisuća kuna, a kod A. T. više od 1,393 milijuna kuna".

Ponavljamo, u presudi se ne radi o pravim imenima, nego o anonimiziranim podacima i nikako se to ne odnosi na najpoznatijeg Hrvata s inicijalima A. P., predsjednika Vlade i predsjednika HDZ-a Andreja Plenkovića, već o slučajnoj podudarnosti inicijala.

Zanimljiva kazna izrečena je u prosincu 2023. Erste Card Clubu, izdavaču Diners kartice, u vlasništvu Erste banke. Erste je, naime, kažnjen s  5413,33 eura zbog prekršaja iz članka 150. stavka 1. točaka 35. i 36. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Radi se, naime, o propustu utvrđivanja političke izloženosti za nekoliko gradonačelnika, njihovih zamjenika, načelnika općine i njihovih zamjenika, istaknutog političara te članova njihovih obitelji i članice obitelji saborskog zastupnika.

Prije nekoliko godina drastično je zbog pranja novca kažnjena Zagrebačka banka, o čemu je pisao i portal Direktno, a jedna od posljedica bila je i ostavka predsjednika Uprave

Zbog kršenja Zakona o platnom prometu u svibnju 2023. godine pravomoćna je postala i kazna od 2650 eura Privrednoj  banci. Naime, u PBZ-u su klijentici blokirali debitnu karticu, a nisu je o tome obavijestili. Kažnjena je i odgovorna osoba - raniji član Uprave PBZ-a Ivan Krolo s dodatnih 3000 kuna.

To nije sve

Čak dvije kazne Zagrebačkoj banci postale su pravomoćne u veljači 2023. zbog kršenja Zakona o platnom prometu, Zagrebačka banka ukupno je kažnjena s 65 tisuća kuna, odnosno odgovorna osoba, tadašnji član Uprave Eugen Paić-Karega koji je kasnije podnio ostavku na mjesto direktora Zagrebačke banke, s dodatnih šest tisuća kuna za propuste iz 2020. i 2021. godine.

Središnja banka i ranije je znala drastično kažnjavati banke zbog kršenja propisa

Dodatno zbog kršenja Zakona o stambenom potrošačkom kreditiranju kažnjen je i kreditni posrednik TATA zastupanje d.o.o. iz Zagreba s 1400 eura te s dodatnih 400 eura za odgovornu osobu tvrtke.