Dvije banke kažnjene zbog propusta: Milijunske uplate u samo jednom danu nisu im bile sumnjive

Erste&Steiermarkische banka je kažnjena s 26.850 eura, a odgovorna osoba s dodatnih 822 eura zbog kršenja Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma. Radi se o prekršaju iz prošle godine jer Erste banka nije provodila provjeru političke izloženosti pravnih osoba, tj. tvrtki - odnosno odgovornih osoba u tvrtkama, već gotovo isključivo se u tim provjerama fokusirala na poslovanje s građanstvom.

Isto tako Erste banka je propustila utvrditi stvarne vlasnike za tvrtke klijente u čak 7692 slučaja, od ukupno 65.737 aktivnih klijenata stranih osoba, što znači za gotovo 12 posto klijenata ne zna tko su stvarni vlasnici tvrtki, čime je počinila prekršaj čl. 150. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, a neke od tih tvrtki imale su značajnije novčane transakcije.

Dodatno, bez odgovarajuće procedure odobrene su značajne novčane transkacije bez detaljnije analize politički izloženim osobama - jednom gradonačelniku, jednom načelniku općine i direktoru javnog poduzeća u vlasništvu hrvatske države.

FOTO: HINA

Milijuni na računu, a plaća 600 eura

Zbog kršenja Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma kažnjena je i Raiffeisen banka s ukupno 142.483 eura, te direktor banke s dodatnih 1260 eura. Raiffeisen banka je bez posebnih provjera dopustila provedbu višemilijunskih transakcija jedne stranke, koja je primala mjesečnu plaću od 600 eura, a u razdoblju od 2019. do 2021. na račun je primila uplate veće od 2,2 milijuna kuna, od čega je samo u gotovini podigla više od milijun kuna.

Dodatno, Raiffeisen banka je propustila provjeriti detalje o transakcijama članova obitelji politički izloženih osoba u najmanje tri slučaja te je za više tvrtki propustila utvrditi stvarne vlasnike, unatoč značajnim novčanim transakcijama koje su obavljane i to čak polaganjem gotovine na račun i po više stotina tisuća tadašnjih kuna u samo jednom danu. U jednom slučaju zabilježena je u samo 24 sata čak 21 uplata u ukupnoj vrijednosti od gotovo milijun kuna. I to nikome u Raiffeisen banci nije bilo sumnjivo?

Središnja banka sve češće kažnjava banke zbog propusta u sprječavanju pranja novca

Inače, zbog kršenja Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma HNB je, kako je portal Direktno pisao ranije, već kaznila lani tri manje banke - J&T, Kentbanku i Croatia banku manjim kaznama jer su isto tako propustile provjeravati sumnjive transakcije i bez dodatnih provjera omogućile novčane transakcije jednog saborskog zastupnika.

________________________________________________________________________________________________

* Tekst je izvorno objavljen na portalu Direktno 1. veljače 2025.